Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD/FTP)

1. Compromisso

A OffersFin Soluções Financeiras Ltda, em conjunto com a FIDUCIA SCM, adota políticas, procedimentos e controles internos para prevenir que seus produtos sejam usados para lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e da proliferação de armas de destruição em massa (PLD/FTP), conforme a Lei 9.613/1998, a Lei 13.260/2016, a Circular BCB 3.978/2020 e a Carta Circular BCB 4.001/2020.

2. Abrangência

Aplica-se a todos os clientes, colaboradores, sócios, prestadores de serviço e parceiros, em todos os produtos: conta de pagamento, PIX, boletos, transferências e crédito.

3. Conheça seu cliente (KYC)

• Identificação e qualificação de todo cliente antes da abertura da conta: dados cadastrais, documento com foto, selfie com prova de vida e, para empresas, quadro societário e beneficiário final.
• Verificação em listas de sanções (ONU, OFAC), de pessoas expostas politicamente (PEP) e de mídia negativa.
• Classificação de risco do cliente (baixo, médio, alto) com diligência reforçada para alto risco e PEP.
• Atualização cadastral periódica e sempre que houver indício de alteração relevante.

4. Monitoramento de operações

• Monitoramento contínuo das transações, com regras e alertas para operações incompatíveis com o perfil, fracionamento, movimentações atípicas em volume ou frequência e uso de contas por terceiros.
• Análise dos alertas por equipe de compliance em até 45 dias, com registro da conclusão.
• Bloqueio preventivo de operações e contas quando necessário.

5. Comunicação ao COAF

Operações ou propostas suspeitas são comunicadas ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF), por meio da Instituição Parceira, no prazo de 24 horas a partir da conclusão da análise, sem aviso ao cliente, conforme exige a lei. Operações em espécie acima dos limites regulatórios são comunicadas automaticamente.

6. Registros

Registros de identificação, transações e análises são mantidos por, no mínimo, 10 anos após o encerramento da relação, à disposição do Banco Central e das autoridades competentes.

7. Conheça seu colaborador e seu parceiro

Colaboradores e parceiros passam por verificação de antecedentes e recebem treinamento periódico em PLD/FTP. Parceiros e fornecedores relevantes são avaliados quanto a reputação e controles.

8. Governança

A política é aprovada pela administração, revisada anualmente e tem um diretor responsável perante o Banco Central, indicado pela Instituição Parceira. Dúvidas ou denúncias: compliance@offersfin.com.br.

9. O que esperamos de você

• Informe dados verdadeiros e mantenha o cadastro atualizado.
• Use a conta apenas para movimentar recursos próprios ou da empresa titular.
• Podemos solicitar comprovação da origem dos recursos; a recusa pode levar ao bloqueio ou encerramento da conta.